您现在的位置:个人金融服务 > 我的财富 > 外汇买卖 > 业务介绍

是指个人客户通过北京银行提供的电话银行、网上银行渠道,提交即时及挂单交易指令,将其持有的可自由兑换外汇(或外币)兑换为其他可自由兑换货币,北京银行根据国际市场汇率制定的交易汇率进行个人外汇买卖并通过京卡完成资金交割的业务。

 


> 个人外汇买卖---业务介绍
  什么是个人外汇买卖?
答:个人外汇买卖,是指个人客户在银行进行的可自由兑换外汇(或外币)间的交易。
  什么是北京银行个人实盘外汇买卖?
答:个人实盘外汇买卖业务是指客户在进行外汇买卖时,买卖货币必须实际进行收付。个人客户通过北京银行提供的电话银行、网上银行渠道,提交即时及挂单交易指令,将其持有的可自由兑换外汇(或外币)兑换为其他可自由兑换货币,北京银行根据国际市场汇率制定的交易汇率进行个人实盘外汇买卖并通过京卡完成资金交割的业务。
  如何申请北京银行个人实盘外汇买卖?
答:柜台申请:请您携带本人有效身份证件、京卡到北京银行当地任一网点,填妥《北京银行个人实盘外汇买卖业务申请表》并签署《北京银行个人实盘外汇买卖协议书》,经北京银行柜台人员确认后即可开通。
  客户可以超出账户余额进行交易吗?
答:银行办理个人外汇买卖要求您必须有足额的现金或外币账户中有足够的卖出货币金额,不允许客户透支交易的行为。
  为什么要进行实盘外汇买卖投资?
答:进行实盘外汇买卖投资拓展了个人外币投资的渠道,不但可以获取不同币种不同利率而带来的利差收益,更可获取国际金融市场变动带来的汇差收益。
  外汇买卖与传统的储蓄业务有什么不同?
答:传统的储蓄业务是一种存取性业务,以赚取利息为目的。个人实盘外汇买卖是一种买卖性业务,以赚取汇率差额为主要目的,同时您还可以通过该业务把自己持有的外币转为更有升值潜力或利息较高的外币,以赚取汇率波动的差价或更高的利息收入。
  北京银行提供几种交易方式?
答:(1)电话交易:通过拨打北京银行设于所在地区的电话银行号码并按语音提示进行交易(北京地区:96169;天津地区:96269;其他地区:010-96169)。

(2) 网上交易:进入北京银行网站(http://www.bankofbeijing.com.cn)并通过北京银行提供的“个人网银专业版”进行交易。

  个人实盘外汇买卖的清算方式是T+0还是T+1?
答:T+0。当您完成一笔交易之后,银行系统立即自动完成资金交割。也就是说,如果行情动荡,投资者可以在一天内抓住多次获利机会。
  哪些人可以进行北京银行个人实盘外汇买卖?
答:凡持有有效身份证件和京卡,拥有完全民事行为能力的境内居民个人,具有一定金额外汇(或外币)均可进行个人实盘外汇交易。
  目前北京银行个人实盘外汇买卖业务提供的交易货币及代码有哪些?
答:目前北京银行个人实盘外汇买卖业务提供的交易货币及其币种代码如下:

12英镑GBP、13港币HKD、14美元USD、15瑞士法郎CHF、21瑞典克朗SEK、27日元JPY、28加拿大元CAD、29澳大利亚元AUD、38欧元EUR、87新西兰元NZD。

  北京银行个人实盘外汇买卖业务提供哪些交易汇率?
答: 北京银行个人实盘外汇买卖业务共提供45种交易汇率:

*基准汇率9种:

  美元/港币USD/HKD、美元/日元USD/JPY、欧元/美元EUR/USD、
  英镑/美元GBP/USD、澳元/美元AUD/USD、美元/瑞士法郎USD/CHF、
  美元/瑞典克朗USD/SEK、美元/加元USD/CAD、新西兰元/美元NZD/USD

*交叉汇率36种:

  港币/日元HKD/JPY、欧元/港币EUR/HKD、英镑/港币GBP/HKD、
  澳元/港币AUD/HKD、加元/港币CAD/HKD、瑞典克朗/港币SEK/HKD、
  瑞士法郎/港币CHF/HKD、新西兰元/港币NZD/HKD、欧元/日元GBP/JPY、
  英镑/日元GBP/JPY、澳元/日元AUD/JPY、加元/日元CAD/JPY、
  瑞士法郎/日元CHF/JPY、新西兰元/日元NZD/JPY、瑞典克朗/日元SEK/JPY、
  英镑/欧元GBP/EUR、欧元/澳元EUR/AUD、欧元/加元EUR/CAD、
  欧元/瑞士法郎EUR/CHF、欧元/新西兰元EUR/NZD、欧元/瑞典克朗EUR/SEK、
  英镑/澳元GBP/AUD、英镑/加元GBP/CAD、英镑/瑞士法郎GBP/CHF、
  英镑/新西兰元GBP/NZD、英镑/瑞典克朗GBP/SEK、澳元/加元AUD/CAD、
  澳元/瑞士法郎AUD/CHF、澳元/新西兰元AUD/NZD、澳元/瑞典克朗AUD/SEK、
  瑞士法朗/加元CHF/CAD、瑞典克朗/加元SEK/CAD、新西兰元/加元NZD/CAD、
  新西兰元/瑞士法朗NZD/CHF、瑞士法朗/瑞典克朗CHF/SEK、新西兰元/瑞典克朗NZD/SEK。

注:报价货币均以1为单位。

  北京银行个人实盘外汇买卖的交易价格是如何设定的?
答:由北京银行根据国际外汇市场行情,按照国际惯例进行报价。个人实盘外汇买卖的价格是由基准价格和买卖价差两部分构成。买价为基准价格减买卖价差,卖价为基准价格加买卖价差。因受国际上各种政治、经济因素,以及各种突发事件的影响,汇价经常处于剧烈的波动之中,因此您在进行个人实盘外汇买卖时,应充分认识到风险与机遇并存。

北京银行对每一种汇率组合均可提供五档报价(具体报价及分档以当地北京银行公布为准)。

只要您提交的单笔挂单金额等于或大于各档报价的起点金额(以当地北京银行公布为准),系统自动用相应档次价格。北京银行所有报价均为现汇交易价。

北京银行所有报价均为即时交易价(钞汇同价)。

  外币现钞与现汇区别是什么?
答:现钞通常指外币的钞票和硬币或以钞票、硬币存入银行所生成的存款。现汇主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式取得并形成的银行存款。
  现钞、现汇之间可否通过个人外汇买卖业务互换?
答:根据国家外汇管理有关规定,现钞不能随意换成现汇。个人实盘外汇买卖业务本着钞变钞,汇变汇的原则。
  北京银行个人实盘外汇买卖业务交易起点金额是多少?
答:北京银行个人实盘外汇买卖业务每笔交易的起点金额为100美元或等值外币(如有变动,以当地北京银行公布为准)。
  北京银行个人实盘外汇买卖业务的交易时间有多长?
答:北京银行个人实盘外汇买卖业务的交易时间是从北京时间星期一早晨8:00至星期六凌晨4点(如有变动,以当地北京银行公布为准)。客户通过北京银行提供的网上银行、电话银行等渠道,结合使用“获利挂单”、“止损挂单”、“双向挂单”、“一对多挂单”等委托方式,更可足不出户、轻松把握投资机会。
  北京银行个人实盘外汇买卖业务的委托指令有哪些?
答: 北京银行个人实盘外汇买卖交易系统提供8种委托指令:

1、即时交易:以立即有效的价格完成交易的买卖指令,成交汇率为市场正在进行交易的当前汇率。

实例:如果在您做买入欧元卖出美元的即时委托时,市场汇价卖出价位1.2857,那么即时委托就以1.2857的价格买入欧元卖出美元。

2、获利挂单:当市场汇率达到指定价位时按市场汇率完成交易的买卖指令。获利挂单的价格优于买卖货币当前的价格。

实例:如果您希望买入一笔欧元头寸(目前市场价格为1.2857),希望在汇价1.2840时买入欧元,您可以通过北京银行的系统投放获利挂单,当市场汇价达到1.2840时,您的委托即可成交。

3、止损挂单:当市场汇率达到并跌破指定价位时按市场汇率完成交易的买卖指令。止损挂单的价格差于买卖货币当前的市价。

实例:如果您希望卖出一笔欧元头寸(目前市场价格为1.2857),为防止欧元贬值可能带来的损失,此时您可通过北京银行的交易系统投放一个止损挂单的交易指令,比如,您可将止损挂单设定成以1.2840的价格卖出欧元,这样在欧元下跌时,您最多损失17点。

4、双向挂单:获利挂单和止损挂单两部分组成,即该委托可以同时预设获利价和止损价。一旦市场汇率达到指定价位(获利价或止损价),委托的一半将被执行(获利或止损),同时,剩余部分的委托将被取消(止损或获利)。

实例:如果您希望卖出一笔欧元头寸(目前市场价格为1.2857),此时您希望同时投放一份获利挂单和一份止损挂单,以保护您的利润并控制欧元下跌的损失,那么您可通过北京银行的交易系统投放一份双向挂单的交易指令。如果您的双向挂单获利价为1.2880,而双向挂单的止损价为1.2840,一旦市场汇率达到1.2880,那么系统将为您在1.2880卖出欧元,同时止损汇率被撤销;反之,如果欧元跌至1.2840,则系统将按止损价卖出欧元,同时获利价被撤销。

5、获利追加:获利追加是假设完成委托,在与其相关联的原委托成交后随即生效并投放市场。其交易方向与原委托的交易方向相反,卖出金额为原委托的买入金额。原委托可以是获利挂单、止损挂单或双向挂单,追加的委托是获利挂单。

6、止损追加:止损追加是假设完成委托,在与其相关联的原委托成交后随即生效并投放市场。其交易方向与原委托的交易方向相反,卖出金额为原委托的买入金额。原委托可以是获利挂单、止损挂单或双向挂单,追加的委托是止损挂单。

7、一对多挂单:卖出一种货币,买入一种以上的货币,其中一个币种成交后,其余币种挂单自动撤销。

实例:如果您希望卖出一笔欧元头寸,此时您判断与多个币种交易均有获利的可能(例如:日元和英镑),您可以投放一笔一对多挂单,卖出欧元,同时按预设价格买进日元或英镑。如日元价格先到达预设价格,则买入日元,同时自动撤销买入英镑挂单。反之,如英镑价格先到达预设价格,则买入英镑,同时自动撤销买入日元挂单。

8、撤单委托:是撤销委托的指令。对未成交的获利挂单、止损挂单、双向挂单、一对多挂单以及未生效的获利追加、止损追加,您可以投放撤单委托指令。

  个人实盘外汇买卖需要另交手续费吗?银行的费用是以何种形式体现的?
答:个人实盘外汇买卖不需要另交手续费。银行的费用体现在买卖价格的不同上。
  挂单交易有什么好处?
答:挂单交易指令一经留出,就由银行的交易系统自动监控,市场水平一到,立即成交。因此,可帮助您在瞬息万变的汇市中捕捉到有利的价格水平。
  个人实盘外汇买卖一旦成交,能否撤销?
答:不能。根据国际外汇市场惯例,外汇交易的步骤为询价、报价、成交、证实(交易汇率、买卖货币名称、买卖金额)。一旦成交,汇价水平、交易金额、交易币种等细节已经确定,对交易双方都具有约束力,不可以反悔,也不可以撤销。由于外汇市场汇市瞬息万变,北京银行随时会将客户买卖交易所形成的头寸汇总后,及时与国际市场平盘。即便客户交易完成后市场汇率变化不大,由于北京银行也不能取消与国外银行所做的外汇交易,故也不能为客户按当时成交价格进行冲帐。因此,个人实盘外汇买卖一旦成交,不能撤销。
  为什么有的时候个人实盘外汇买卖价差会较平时大?
答:当外汇市场发生重大事件时,国际市场外汇汇率波动剧烈,价差加大,北京银行为防范风险也将适当调整个人实盘外汇买卖价差。
  如何在外汇交易中获利?
答:外汇交易是针对不同国家的货币汇率进行的一种金融交易行为,所以当您对交易货币的汇率的未来走向把握正确的时候,您就可能获得潜在的利润。相反,当您的判断出现错误时,您就可能遭受潜在的损失。

举例来说:根据您对市场上欧元与美元的汇率的观察,您认为当前美元相对欧元来说是被低估了,您估计美元会在未来时间走强。于是,您提前用欧元买入一定数量的美元。如果市场的走向与您的判断吻合,美元相对欧元升值,那么您就卖出美元换回欧元,达到了获利。

相反,如果美元相对欧元继续贬值,那么您就亏损了。我们称这种针对货币未来走向进行的交易为持有长期头寸。与之相对,针对外汇市场短期波动,进行的快进快出交易行为被称为持有短期头寸。在外汇市场中,为了达到最大获利,常常是两种交易行为交错进行。

  如何开通个人实盘外汇买卖的短信通知服务?
答:开通个人实盘外汇买卖短信通知服务有两种方式。

1、银行柜台申请开通。您在北京银行营业网点申请开通个人实盘外汇买卖交易时,若预留了手机号码,当通过网银或电话银行提交的挂单申请成交后,将收到北京银行发给你的短信通知,方便您及时了解外汇买卖的成交信息。

2、网上银行申请开通。您可以通过个人网银专业版,使用“投资理财”-“外汇买卖”-“有效挂单”页面中的“短信通知”功能,随时开通、修改、关闭短信服务功能。

  个人实盘外汇买卖短信通知服务的内容?
答: 如果您已经开通了个人实盘外汇买卖短信通知服务,当通过网银或电话银行提交的挂单申请成交后,将收到北京银行发给您的短信通知,方便您及时了解外汇买卖的成交信息。

如果您更换了用于接收短信通知的手机号码,请及时通过个人网银专业版修改号码。

  个人实盘外汇买卖短信通知服务是否需要另付费?
答: 目前该服务免费,如有变更,以北京银行公告为准。

  回到页顶
 
今日京行 | 联系我们 | 在线新闻 | 天津分行 | 上海分行
总行地址:北京市西城区金融大街丙17号 邮编:100032        版权所有 北京银行